¿XML o TXT?

Hola

Estoy resolviendo un problema basado en Tablas Hash. Pero antes de proceder a la creación de la función hash respectiva; he estado evaluando la posiblidad de que el archivo de texto plano que se encuentra en la siguiente dirección:

sea convertido (transformado, por así decirlo) a una estructura de documento basada en XML. Por ejemplo:
 

Mi pregunta va orientada al aspecto de eficiencia, es decir, debido a que el archivo de fuente de datos (el que viene compreso) posee un tamaño en disco considerable, además que no posee una estructura bien formado, etc, podría hacer que el rendimiento de la aplicación sea pobre, y que esto sea causa de rechazo de la aplicación (por ejemplo).

Me recomiendan parsear ese archivo a XML. ¿Razón?

Si fuera pertinente, ¿cuál framework o librería me recomiendan para manipular archivos XML?

En caso contrario, ¿qué recomendaciones me podrían ofrecer para trabajar con el archivo de texto original?

Gracias de antemano por la atención prestada.

Hasta pronto