Como ordenar controles en un JFrame con Layout

Buenas tardes, he estado mirando el tema de los Layout, pero no me entreo lo suficiente, por lo que veo solo se puede ordenar una ventana en "fila", "norte, sur, este y oeste", "arriba, centro y abajo", no se.

Yo lo que quiero es ordenar los JTextField como pueden ver en el dibujo, cada cuadradito rojo que ven es un JPanel.

Yo ahora lo ordeno, pero poniendo Layout = null.

Un saludo

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Imagen de Jose Manuel

Mas alla de que no veo muy

Mas alla de que no veo muy útil el usar el layout manager a null... yo lo que haría seria esto;
Serian en total 4 paneles; El primero contendría la primera fila, usaría un layout de tipo Flow. El segundo panel seria la segunda fila, también usaría un layout de tipo Flow, la ultima fila repetiría el proceso con el panel. Por ultimo, agregaría esos tres paneles en un cuarto que usaría un layout de tipo Border para agregarlos como norte centro y sur.

Parece que andas algo apurado pero deberías primero practicar con lo simple para luego hacer las cosas complejas. Los Panels pueden usar varios manejadores de layouts. Cada uno tiene sus usos. Dale una leída al tutorial de oracle sobre los layouts.

Saludos.